Funciones de Junta Directiva

• Definir y aprobar los objetivos estratégicos de la institución sustentados en el marco de las leyes constitutivas, Plan Nacional de Desarrollo y la definición del Consejo de Gobierno. (Directriz MP-099, Art 4; CONASSIF 4-16, Art 8).
   
• Realizar el seguimiento periódico de la estrategia, objetivos estratégicos y planes de acción de la institución. (Directriz MP-099, Art 4; CONASSIF 4-16, Art 5).
   
• Velar para que las decisiones del Órgano de Dirección sean tomadas sobre una base de información oportuna, sólida y correcta. (Directriz MP-099, Art 5; CONASSIF 4-16, Art; 23).
   
• Llevar a conocimiento de la Junta Directiva, para su aprobación, las iniciativas del Poder Ejecutivo, relacionadas con la definición, formulación y adaptación de la política de Gobierno de la entidad. (Directriz MP-099, Art 6).
   
• Asegurar y documentar la inducción formal y completa para los nuevos miembros de Junta Directiva; a efecto de que conozcan el negocio, el entorno y sus responsabilidades. (Directriz MP-099, Art 6).
   
• Establecer una estructura organizativa que permita la toma de decisiones eficaz y el cumplimiento de sus responsabilidades. (DIRECTRIZ MP 099, Art 4).
   
• Establecer planes de sucesión adecuados para los puestos de la Alta Gerencia. (CONASSIF 4-16, Art 10).
   
• Designar la firma auditora externa o el profesional independiente, de conformidad con la propuesta previamente emitida por el Comité de Auditoría y cumplir con la buena práctica de rotación de los auditores externos. (CGC y Directriz MP 099).
   
• Revisar y ajustar periódicamente el Gobierno Corporativo (Órgano de Dirección y la Alta Gerencia) para que se adapte a los cambios del entorno de la entidad. (CONASSIF 4-16 Art 9).
   
• Vigilar e informar al público sobre proyectos estratégicos, inversiones significativas, adquisiciones, ventas u otras disminuciones patrimoniales relevantes. (Directriz MP-099, Art 4; CONASSIF 4-16, Art 43; Directriz MP-102 Art 8).
   
• Aprobar los planes de contingencia y de continuidad del negocio, incluyendo tecnologías de información, que aseguren la capacidad operativa y reduzcan las pérdidas en caso de una interrupción de sus operaciones. (CONASSIF 4-16, Art 8).
   
• Establecer las políticas para el servicio al cliente que incluya la atención de inquietudes, quejas y denuncias de los Clientes y demás Partes Interesadas. (CONASSIF 4-16, Art 41).
   
• Acordar, reformar e interpretar para su aplicación los reglamentos del Banco; regular los servicios de organización y administración del establecimiento y dirigir su funcionamiento. (LOSBN, Art 34).
   
• Aprobar las políticas de la entidad y emitir políticas para: (i) La relación con Clientes, socios, asociados y otras Partes Interesadas. (ii) La relación con proveedores o terceros contratados. (iii) Las relaciones intragrupo. CONASSIF 4-16, Art 8.8.
   
• Aprobar y supervisar el cumplimiento de la Declaración de Apetito de Riesgo. (Directriz MP-099, Art 4; CONASSIF 4-16, Art 8).
   
• Promover una cultura de gestión de riesgo sólida, transmitiendo a la organización sus expectativas. (CONASSIF 4-16, Art 10).
   
• Establecer el perfil de riesgo aceptable de la entidad, para lo cual requiere tener un conocimiento de los riesgos a los que está expuesta la entidad. (SUGEF 02-10).
   
• Aprobar las estrategias y políticas sobre la administración integral de riesgos, así como los límites de tolerancia a los riesgos. Los límites, estrategias y políticas deben revisarse y actualizarse con la frecuencia que determine la JD. SUGEF 02-10.
   
• Asegurar que la entidad mantenga un nivel de suficiencia patrimonial congruente con su perfil de riesgo. (SUGEF 02-10).
   
• Aprobar anualmente el nivel de estimaciones para cubrir los riesgos de crédito. (SUGEF 02-10).
   
• Designar a la firma auditora o profesional independiente para la auditoría del proceso de Administración Integral de Riesgos. (SUGEF 02-10).
   
• Aprobar metodologías para la calificación de la capacidad de pago de los deudores, así como metodologías de análisis de la capacidad de pago de los deudores bajo escenarios de estrés definidos por la propia entidad financiera. (SUGEF 02-10).
   
• Aprobar y supervisar la implementación de procesos de autoevaluación de riesgos de la entidad, las políticas de cumplimiento y el sistema de control interno.  (CONASSIF 4-16 Art 8.9).
   
• Aprobar y mantener una estrategia de gestión de riesgo y políticas asociadas, cerciorándose de su difusión e implementación. Velar por el desarrollo de una Cultura de Riesgo y la formulación de la Declaración de Apetito de Riesgo. (CONASSIF 4-16 Ar12).
   
• Aprobar y supervisar el perfil y apetito de riesgo de la Entidad y aprobar los parámetros de aceptabilidad de riesgo, límites de tolerancia e indicadores de riesgo (Declaratoria) que son relevantes para la Entidad. B-39-12 ART 11 CONASSIF 4-16 ART 8.9.
   
• Aprobar y dar seguimiento a los presupuestos anuales y su liquidación. (Directriz MP-099, Art 4).
   
• Asegurar la existencia de políticas y procedimientos; para la prevención, detección y combate contra todo tipo de corrupción, fraude e irregularidad y todo lo relacionado con LC/FT/FPADM/FDO. (Directriz MP-099 art 4 y CONASSIF 12-21).
   
• Supervisar los procesos de divulgación y comunicación al público garantizando la aplicación de las políticas de transparencia. (Directriz MP-099 art 4; CONASSIF 4-16, Art 43; Directriz MP-102 Art 8).
   
• Otorgar el visto bueno a los proyectos de presupuesto anual y extraordinarios que se eleven a la Junta Directiva para su aprobación, vigilando su correcta ejecución. (Directriz MP-099, Art 6).
   
• Asegurar el cumplimiento de la legislación y regulación aplicable a la entidad; las políticas, códigos y otras disposiciones internas aprobadas. (Directriz MP-039).
   
• Aprobar los estados financieros anuales y exige una revisión periódica de los mismos, como responsables de la información contable y financiera. (Directriz MP-039, Art 8 y Directriz MP-099, Art 4).
   
• Asegurar que la entidad cuente con un sistema de información gerencial íntegro, confiable y que permita tomar decisiones oportunas y adecuadas. (Directriz MP-039, Art 8).
   
• Vigilar el mantenimiento de indicadores financieros saludables de la institución, asegurando la aplicación de los estándares internacionales más actualizados de información financiera. (Directriz MP-039, Art 8 y Directriz MP-099, Art 4).
   
• Vigilar que las acciones de la Alta Gerencia sean consistentes con la normativa, el plan estratégico, las políticas y otras disposiciones aprobadas. (CONASSIF 4-16, Art 10).
   
• Aprobar el Marco de Gestión de TI. (CONASSIF 5-17, Art 8).
   
• Conocer el plan anual de trabajo de la auditoría interna y solicitar la incorporación de los estudios que se consideren necesarios. CGC.
   
• Solicitar a la auditoría interna los informes sobre temas específicos, en el ámbito de su competencia e independencia funcional y de criterio, que requieran los órganos supervisores. CGC.
   
• Dar seguimiento a los informes de la auditoría interna, relacionados con la atención, por parte de la administración, de las debilidades comunicadas por los órganos supervisores, auditores y demás entes de fiscalización. CGC.
   
• Analizar los informes que les remitan los comités de apoyo, los órganos supervisores y las auditorías interna y externa y tomar las decisiones que se consideren procedentes. CGC.
   
• Designar a los auditores internos, en los casos en que aplique, de conformidad con lo dispuesto en la Ley General de Control Interno, Ley 8292 y en los Lineamientos sobre gestiones que involucran a la auditoría interna presentados ante la CGR. CGC.
   
• Supervisar la gestión de la gerencia superior a través de la rendición de cuentas. CGC.
   
• Evaluar al menos anualmente, sus propias prácticas de gobierno corporativo y ejecutar los cambios necesarios, lo cual debe quedar debidamente documentado. CGC.
   
• Cumplir con las responsabilidades que establece el acuerdo CONASSIF 12-21 Reglamento para la prevención del riesgo de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. CGC.
   
• Vigilar el cumplimiento de la Política declaración de igualdad, equidad e inclusión y proscripción general de cualquier forma de discriminación y manifestaciones conexas de intolerancia, presentes o futuras en contra de los trabajadores del CFBCR. CGC.
   
• Aprobar y vigilar el cumplimiento de las políticas que se emitan para la gestión eficiente y oportuna del Conglomerado Financiero BCR. CGC

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